湘政金發(fā)〔2017〕31號(hào)
各市州金融辦：
為進(jìn)一步規(guī)范小額貸款公司設(shè)立及變更事項(xiàng)審批程序、推動(dòng)小額貸款公司規(guī)范有序發(fā)展，根據(jù)《湖南省人民政府金融工作辦公室關(guān)于促進(jìn)小額貸款公司持續(xù)健康發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》（湘政金發(fā)〔2017〕13號(hào)）的要求，現(xiàn)就調(diào)整《湖南省小額貸款公司設(shè)立及變更審批內(nèi)部工作指引》（湘政金發(fā)〔2014〕29號(hào)）有關(guān)規(guī)定做如下補(bǔ)充通知：
關(guān)于小額貸款公司設(shè)立審批條件及程序
1、小額貸款公司名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃可以是縣市區(qū)或相當(dāng)縣級(jí)行政區(qū)劃的名稱或地名；根據(jù)其公司的注冊(cè)資本金規(guī)模和業(yè)務(wù)范圍情況，也可以直接冠市州。直接冠市州的小額貸款公司仍由注冊(cè)地址所在縣市區(qū)政府承擔(dān)其監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范及處置第一責(zé)任人的相關(guān)職責(zé)。
2、各市州城區(qū)小額貸款公司的注冊(cè)資本金下限調(diào)整為10000萬(wàn)元，縣市原則上為5000萬(wàn)元，國(guó)家級(jí)和省級(jí)貧困縣可降低至3000萬(wàn)元。
3、允許符合條件的境內(nèi)外具有成熟小微金融經(jīng)營(yíng)模式的企業(yè)、以及實(shí)力雄厚、信譽(yù)良好、經(jīng)營(yíng)規(guī)范的大型企業(yè)或上市公司（包括國(guó)有資本），在我省發(fā)起或參與設(shè)立小額貸款公司；其中具有互聯(lián)網(wǎng)線上經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)的企業(yè)法人可以在我省發(fā)起設(shè)立網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司。網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司除依照一般小額貸款公司的條件和程序進(jìn)行審批外，還應(yīng)當(dāng)符合《湖南小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)監(jiān)管指引（試行）》（湘政金發(fā)〔2017〕30號(hào)）規(guī)定的要求。
4、注冊(cè)資本金在1億元以上、且專注于“三農(nóng)”、小微企業(yè)、專業(yè)市場(chǎng)、上下游產(chǎn)業(yè)鏈等特定領(lǐng)域的小額貸款公司，可以由符合第3條規(guī)定的企業(yè)法人超出主發(fā)起人持股比例上限發(fā)起設(shè)立。
5、主發(fā)起人為企業(yè)法人的，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)贏利且累計(jì)凈利潤(rùn)應(yīng)達(dá)500萬(wàn)以上，并有與其利潤(rùn)相對(duì)性的納稅記錄。
6、適當(dāng)提高一般股東持股比例上限。單個(gè)一般股東及其關(guān)聯(lián)股東合計(jì)持股上限為公司注冊(cè)資本金總額的20%（含），單個(gè)一般股東的出資比例下限為注冊(cè)資本金總額的2%（含）。鼓勵(lì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)管理層持股，不受一般股東持股比例下限的限制。
7、小額貸款公司憑省政府金融辦同意開(kāi)業(yè)批復(fù)原件和小額貸款公司備案登記證，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記手續(xù)和領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
關(guān)于小額貸款公司變更事項(xiàng)的條件及程序
8、取消小額貸款公司主發(fā)起人自公司設(shè)立滿3年、其他股東滿2年才能申請(qǐng)轉(zhuǎn)讓股權(quán)的規(guī)定，但是小額貸款公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓間隔期限不得低于12個(gè)月。小額貸款公司不涉及主發(fā)起人股權(quán)變動(dòng)、一般股東單個(gè)或累計(jì)轉(zhuǎn)讓股權(quán)未超過(guò)20%（含）的，由市州金融辦或省直管縣市審批，報(bào)省政府金融辦備案。
9、小額貸款公司可以根據(jù)現(xiàn)行注冊(cè)資本金下限標(biāo)準(zhǔn)，申報(bào)減少注冊(cè)資本金，但是股權(quán)結(jié)構(gòu)需符合現(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)，需提供變更事項(xiàng)相關(guān)申報(bào)材料，并按程序從縣市區(qū)、再到市州逐級(jí)上報(bào)至省政府金融辦審批辦理。小額貸款公司減資過(guò)程中涉及股東或股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)的，應(yīng)同時(shí)按相應(yīng)程序申報(bào)辦理。
10、小額貸款公司申報(bào)變更注冊(cè)地址，從縣市變更到市州城區(qū)的，需符合相應(yīng)的注冊(cè)資本下限要求。跨縣市區(qū)變更的，需報(bào)經(jīng)原注冊(cè)地址所在縣市區(qū)金融辦和新設(shè)注冊(cè)地址所在縣市區(qū)金融辦審查并出具意見(jiàn)。新設(shè)注冊(cè)地址所在縣市區(qū)政府應(yīng)出具風(fēng)險(xiǎn)處置及監(jiān)管責(zé)任承諾書,并重新簽訂《政府、銀行、小額貸款公司三方合作框架協(xié)議》，再按程序上報(bào)公司所在地市州金融辦審核、由省政府金融辦進(jìn)行審批后下達(dá)批復(fù)。
11、小額貸款公司在上年度分類監(jiān)管評(píng)級(jí)定為A級(jí)，符合開(kāi)展新業(yè)務(wù)條件的，本年度可以申報(bào)增加業(yè)務(wù)范圍，除提供一般變更事項(xiàng)申報(bào)材料外，還需提供開(kāi)展申報(bào)業(yè)務(wù)能力的有關(guān)證明材料，并按程序從縣市區(qū)、再到市州逐級(jí)上報(bào)至省政府金融辦審批辦理。小額貸款公司在上年度分類監(jiān)管評(píng)級(jí)中從A級(jí)降為B級(jí)及以下的，或不符合開(kāi)展某些業(yè)務(wù)條件的，我辦將按程序取消該公司有關(guān)業(yè)務(wù)范圍。
12、辦理變更事項(xiàng)的小額貸款公司，憑市州金融辦或省政府金融辦的批復(fù)文件，向省政府金融辦申報(bào)辦理小額貸款公司備案登記證，再到工商部門辦理變更登記手續(xù)。原有小額貸款公司持開(kāi)業(yè)或變更批復(fù)文件，于本通知下發(fā)之日起2個(gè)月內(nèi)向省政府金融辦申報(bào)辦理備案登記證。
關(guān)于小額貸款公司終止條件及程序
13、小額貸款公司的解散分為強(qiáng)制退出和自愿退出兩種。省政府金融辦會(huì)同工商等相關(guān)部門，對(duì)有違法行為的、或者經(jīng)營(yíng)不善、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)較大且2年（含）以上不開(kāi)展業(yè)務(wù)的小額貸款公司，依法實(shí)施關(guān)閉清算、工商注銷等市場(chǎng)退出措施。
14、小額貸款公司按照《中華人民共和國(guó)公司法》等法律法規(guī)進(jìn)行清算前，必須上報(bào)縣市區(qū)政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)；清算結(jié)束后，按程序從縣市區(qū)、再到市州逐級(jí)上報(bào)至省政府金融辦備案并收回小額貸款公司備案登記證，然后向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注銷登記。
請(qǐng)各市州金融辦通知轄內(nèi)縣市區(qū)政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、小額貸款公司，嚴(yán)格按照湘政金發(fā)〔2014〕29號(hào)文件和此通知的要求，嚴(yán)格把好小額貸款公司準(zhǔn)入關(guān)，全面提升小額貸款公司行業(yè)質(zhì)量。
湖南省人民政府金融工作辦公室
2017年5月12日